工银“融安e信”助力打击治理电信网络新型违法-治理研究

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工银“融安e信”助力打击治理电信网络新型违法

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大众网·海报新闻记者刘树豪通讯员管成龙日照报道

为有效推动全市打击治理电信网络诈骗犯罪专项整治行动向纵深发展，日照市公安局启动了打击治理电信网络新型违法犯罪“全民攻坚行动”。作为日照市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议成员单位，工商银行日照分行以“维护金融安全、共建诚信社会”为己任，以工银“融安e信”风险信息服务平台推广应用为重点，积极开展防范电信网络诈骗新型违法犯罪知识宣传，从源头上预防电信网络诈骗行为的发生，有效助力打击治理电信网络新型违法犯罪“全民攻坚行动”。

面对花样翻新、案件频发的电信和网络诈骗，工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台——工银“融安e信”。该平台以风险管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。工银“融安e信”凭借其庞大的数据库优势，在对外部欺诈风险防控、客户财产保护领域，取得了卓越的成效，得到客户群的高度认可和赞誉。

工商银行总行通过“总对总”方式接收人民银行总行推送的电信网络诈骗相关黑灰名单，并在工银“融安e信”平台进行布控并实时进行管控，可以为各金融同业、企业客户、居民个人防范电信网络诈骗新型违法犯罪提供帮助。

银行业金融机构营业网点可借助工银“融安e信”风险信息平台有效防范账户开户风险。网点客服经理、对公客户经理、网点负责人可建立融安e信平台信息查询结果共享机制，互相沟通，避免因信息沟通不畅，造成掌握信息不准确造成的客户信息掌握不全面的问题。对发现的疑点问题共同研判，在避免风险发生的同时可有效避免重复劳动，可有效提高服务效率。

各企业客户可充分利用工银“融安e信”平台风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等七大功能，使之成为筛查交易对手的“避雷针”，保障用人安全的“扫雷仪”，防止外部欺诈的“保险丝”，强化业务管理的“安全盾”。

在社会公益类应用方面，为提高社会公众对电信网络诈骗的防范能力，工商银行与国家公安部协作宣布发布了中国第一款防电信诈骗公益手机软件——工银“融安e信”（公益版）。工银“融安e信”（公益版）是以公安部门破获的电信诈骗涉案账户为基本，融合高法失信被执行人等信息，根据创建风险性信用黑名单库、打造出毫秒级零时差回应等高级别安全工器具，为社会公众在办理转账汇款前提供收款账号安全性查验。社会公众可通过工银“融安e信”（公益版）准确识别具有电信诈骗风险的账号，提前拦截汇款等风险交易，减少社会公众受骗上当的概率，直接提升了社会公众业务使用的安全级别，能有效保护社会公众的“钱袋子”。

文章来源：《治理研究》网址: http://www.zlyjzz.cn/zonghexinwen/2021/0620/1995.html